ROMANIA INVESTMENT PARTNERS deruleaza o larga varietate de programe de finantari si investitii destinate atat direct companiilor solicitante cat si consultantilor, profesionistilor si intermediarilor financiari pentru a fi oferite mai departe in favoarea clientilor acestora.

 

Obiectivul principal al programelor implementate in Romania este de a oferi sustinerea si promovarea necesara intreprinzatorilor, afacerilor si companiilor locale prin suplimentarea si complementarea accesului acestora la surse alternative de finantare, investitii si capitaluri private si publice internationale. In consecinta, solicitantii vor beneficia de o oferta financiara aditionala celei traditionale existente in piata locala, pe care ne propunem sa o completam cu produse si solutii financiare specifice economiilor si pietelor financiare dezvoltate

 

Pentru aceasta, programele ROMANIA INVESTMENT PARTNERS sunt concepute si implementate intr-o structura unitara formata din produse, servicii si solutii integrate de finantare, investitii si capitalizare suplimentate de o larga oferta de servicii si solutii integrate de consultanta si asistenta tehnica in vederea accesarii acestor surse financiare externe.

 

In aceasta sectiune puteti regasi informatii privitoare la Facilitatile de Finantare a Proiectelor pe Termen Scurt, Mediu si Lung pentru Intreprinderi Micro, Mici, Mijlocii, Mari si Corporatii

 

 

 

FISA PROGRAMULUI “Facilitati de Finantare a Proiectelor pe Termen Scurt, Mediu si Lung pentru Intreprinderi Micro, Mici, Mijlocii, Mari si Corporatii”

=== Prospect de Oferta ===

 

 

Denumirea Solutiei Financiare:

Facilitati de Finantare a Proiectelor Multi-Valuta pe Termen Scurt, Mediu si Lung pentru Intreprinderi Micro, Mici, Mijlocii, Mari si Corporatii

 

Descrierea si Caracteristicile Facilitatii:

  • Facilitate multi-valuta (EUR, USD, RON) de finantare a proiectelor domestice si internationale

  • Reprezinta o modalitate flexibila si adaptabila de finantare pe termen scurt, mediu si lung

  • Facilitatile noastre de finantare a proiectelor se constituie din urmatoarele componente majore: finantare prin capital propriu (equity finance), finantare prin indatorare (debt finance), finantarea prin piata de capital (debt and equity capital markets finance), finantari structurate, cu levier si sindicalizate (structured finance, leveraged finance, syndicated finance), asigurari si garantii (insurance and guarantee facilities)

  • Se permite accesarea finantarilor atat de catre companiile start-up sau aflate pe pierdere, cat si de catre cele aflate pe profit sau cu active bilantiere semnificative

  • Participam in finantarea proiectelor fie in calitate de unic investitor/finantator, fie in consortiu alaturi de alti finantatori si investitori industriali, financiari, strategici

  • Facilitatea evalueaza in principal: calitatea si lichiditatea afacerilor, a proiectelor, a colateralelor si garantiilor acceptate; calitatea planurilor de dezvoltare propuse; capacitatea reala de servisare a capitalurilor solicitate; calitatea asociatilor/actionarilor majoritari si a administratorilor/directorilor; perspectivele economico-financiare pe termen scurt si mediu a respectivelor companii/proiecte, si nu doar situatia bilantiera de ansamblu a solicitantului. Fundamentul evaluarii proiectului il reprezinta analiza cash-flow-urilor generate de proiect si abilitatea servisarii datoriei totale a afacerii/companiei pe baza acestuia. Costul capitalizarii are la baza evaluarea: riscurilor economico-financiare si a gradului de finantabilitate al companiei/proiectului propus; soliditatii si performantelor  economico-financiare (istorice si viitoare) ale acestora; abilitatea lor de a genera fluxuri de numerar sustenabile pana la maturitatea facilitatii de capitalizare angajate.

  • Conditiile si termenii finali de finantare sunt 100% personalizati pentru fiecare solicitare in parte si se negociaza in functie de particularitatile operationale ale fiecarei afaceri

 

Categorii de Solicitanti Eligibili:

  • Intreprinderi micro, mici, mijlocii, mari, corporatii si investitori individuali activand in orice sector/industrie. Nu exista restrictii sau excluderi impuse de program

  • Sunt acceptate atat companii start-up cat si companii cu istorie operationala, atat companii pe profit cat si companii pe pierderi. Varsta companiilor si valoarea cifrei de afaceri nu reprezinta criterii de excludere

  • In general, este recomandabil ca proiectele supuse atentiei noastre sa intruneasca cateva conditii de baza:

    • Prezinta perspective clare cu privire la viabilitatea si sustenabilitatea (economica, financiara, tehnica), cresterea, dezvoltarea si profitabilitatea afacerii finantate

    • Beneficiaza de o contributie proprie (sub forma de capital si/sau garantii) din partea solicitantului/promotorului

    • Sunt administrate de echipe de management cu experienta dovedita in domeniul afacerilor finantate

    • Prezinta avantaje competitive clare pe piata in care activeaza si/sau urmaresc sa se dezvolte

    • Poseda un plan de afaceri solid articulat si credibil precum si fundamente financiare solide

    • Detin capabilitatile operationale, functionale si manageriale necesare implementarii planului de afaceri propus

    • Poseda rapoarte de evaluare realiste asupra afacerii propuse

 

Destinatii de Utilizare a Fondurilor:

  • Investitii in companii existente care urmaresc extinderea, dezvoltarea, modernizarea, tehnologizarea afacerilor, implementarea unor noi linii de produse

  • Investitii noi (start-up) determinate de implementarea unor oportunitati de afaceri nelegate de activitatea curenta a solicitantului

  • Afaceri aflate in proces de crestere rapida care urmaresc dezvoltarea pe piata interna sau internationala si care necesita alte forme de finantare decat cele traditionale

  • Proiecte de investitii in strainatate

  • Proiecte de dezvoltare si expansiune a afacerilor in strainatate

  • Programe de investitii multi-anuale si multi-componenta in diverse domenii, sectoare si industrii

  • Optimizarea managementului activelor si pasivelor bilantiere

  • Solutii de cofinantare a companiilor si proiectelor

  • Solutii de finantare pentru procesele de restructurare, redresare, refinantare

  • Finantarea demararii unor afaceri noi de anvergura

  • Finantarea expansiunii, diversificarii si dezvoltarii afacerii prin achizitii, preluari si fuziuni, retele regionale/nationala de distributie

  • Implementarea unor programe multi-anuale de redresare si restructurare corporativa/economica/financiara, consolidare a creditelor angajate, refinantare si recapitalizare a companiilor operationale sau in insolventa

  • Finantarea proiectelor de industrializare si crestere a capacitatilor de productie

  • Finantarea proiectelor de crestere organica a companiei, de imbunatatire a productivitatii si competitivitatii

  • Finantarea proiectelor de constructie si dezvoltare a unor noi facilitati de productie, distributie, vanzare

  • Finantarea proiectelor de investitii domestice de amploare

  • Finantarea proiectelor imobiliare (terenuri, constructii): achizitie, constructie/renovare, extindere/dezvoltare

 

Structura Facilitatii si Modalitati de Acordare:

  • Facilitate de management al activelor si investitiilor (asset & investment management)

  • Facilitate de majorare a capitalurilor companiei (capital increase program)

  • Facilitate de management al structurii capitalurilor prin instrumente de creditare, de capital propriu, convertibile (debt, equity, convertible, exchangeable financial instruments)

  • Facilitate de management al surselor de finantare si al modalitatilor de accesare a acestora (debt finance, equity and equity-linked finance, hybrid and mezzanine finance, debt and equity capital markets finance, structured finance, leveraged finance, syndicated finance)

  • Facilitate de finantare fara recurs sau cu recurs limitat la adresa solicitantului (non-recourse and limited-recourse finance)

  • Facilitate de finantare a capitalurilor proprii prin intermediul fondurilor de investitii (venture capital and private equity finance)

  • Facilitate de finantare bazata pe cash-flow si active

  • Facilitate de finantare punte, intermediara si permanenta pe termen mediu si lung

  • Facilitate de finantari bilantiere si/sau in afara bilantului (on-balance-sheet funding, off-balance-sheet funding)

  • Facilitate de finantare a companiilor aflate in insolventa (debtor-in-possession financing, plan-of-reorganization financing, out-of-court refinancing/recapitalization, exit financing)

  • Facilitate de co-finantare si partajare a riscurilor (risk-sharing financing)

  • Facilitate de finantari structurate si securitizarea activelor (structured finance, asset securitization)

  • Facilitate de finantari sindicalizate (syndicated finance)

  • Facilitate de finantari cu levier financiar (leveraged finance)

  • Facilitate de finantare a tranzactiilor de fuziuni si achizitii corporative (M&A finance, acquisition finance)

  • Facilitate de finantare a tranzactiilor de investment banking (investment banking)

  • Facilitate de finantare a tranzactiilor de corporate finance (corporate finance)

  • Facilitate de finantare asociata operatiunilor pe piata de capital (debt & equity capital markets finance)

  • Consultanta strategica privind managementul financiar si structura optimala de finantare a companiilor si proiectelor

  • Programe de consultanta financiara/investitionala si asistenta tehnica in vederea accesarii solutiilor de capitalizare solicitate

  • Referitor la structurarea conceptuala a proiectelor finantate:

    • Structura proiectului se particularizeaza fiecarei solicitari si se concepe pe baza caracteristicilor sale individuale

    • Aportul nostru propriu reprezinta o cota intre 10% si 90% din costurile totale ale proiectelor finantate care se poate materializa sub forma capitalurilor proprii, capitalurilor imprumutate, instrumentelor de asigurari si garantii, instrumentelor structurate si derivate, etc

    • Finantarea sub forma capitalurilor imprumutate (debt project finance) se poate materializa sub mai multe forme: credite, obligatiuni si instrumente financiare cu venit fix sau variabil (listate/nelistate) senioare, subordonate, mezanine, junioare, convertibile

    • Finantarea sub forma capitalurilor proprii (equity project finance) se poate materializa sub mai multe forme: capital propriu direct si indirect, mezanin, junior, hibrid evidentiat prin actiuni (listate/nelistate) ordinare, preferentiale, rascumparabile

    • Facilitate de emisiune de asigurari si garantii pentru finantarea proiectelor: se acorda in vederea facilitarii accesarii finantarii proiectelor (capitaluri proprii si imprumutate) din partea tertilor si cuprind mai multe forme de asigurari si garantii financiare (all-risks, partial-risks, risk-specific, contingent)

    • Restul finantarii proiectului reprezinta aportul solicitantului, aportul altor investitori, capitaluri provenind din alte surse de finantare (imprumuturi, piata de capital, sindicalizare)

    • Solicitantul trebuie sa detina un control operational adecvat asupra proiectului propus

 

Sume si Valute Disponibile:

  • Pentru proiecte mici: incepand de la 5.000.000 EUR / USD / RON (proiectele de valori mai mici vor fi considerate in cazul in care nu sunt finantate prin intermediul programelor generale)

  • Pentru proiecte medii: incepand de la 15.000.000 EUR / USD / RON

  • Pentru proiecte mari: incepand de la 25.000.000 EUR / USD / RON

  • Pentru componenta de finantare prin indatorare a proiectului (debt project finance):

    • Facilitatea furnizeaza finantari incepand de la 1.000.000 EUR / USD / RON per proiect

  • Pentru componenta de finantare prin capitaluri proprii a proiectului (equity project finance):

    • Facilitatea furnizeaza finantari incepand de la 1.000.000 EUR / USD / RON per proiect

 

Valoarea Finantarii Acordate:

  • Pana la 100% din valoarea proiectului aprobat spre capitalizare

 

Maturitatea Facilitatii:

  • Pentru componenta de finantare prin indatorare a proiectului (debt project finance):

    • Facilitate de finantare pe termen mediu si lung: de la 5 pana la 20 ani

  • Pentru componenta de finantare prin capitaluri proprii a proiectului (equity project finance):

    • Facilitate de finantare pe termen mediu si lung: de la 3 pana la 10 ani

 

Perioada de Gratie:

  • In functie de structura facilitatii, natura componentelor sale si particularitatile proiectului

  • Pentru componenta de finantare prin indatorare a proiectului (debt project finance): intre 12 si 36 luni

  • Pentru componenta de finantare prin capitaluri proprii a proiectului (equity project finance): in general nu este disponibila

 

Tipuri de Garantii si Colaterale Acceptabile:

  • Facilitatile de finantare accepta o baza de colaterale/garantii multiple care difera in functie de structura facilitatii, natura componentelor sale si particularitatile proiectului

  • Partial negarantata (facilitatea este accesata cu acoperirea ei partiala cu garantii/colaterale de catre solicitant). Aceasta optiune este disponibila doar clientilor eligibili care au beneficiat de serviciile noastre de consultanta si/sau au accesat alte solutii financiare oferite de noi in ultimele 12-60 luni

  • Facilitatea de finantare poate fi structurata cu recurs partial sau fara recurs asupra solicitantului (in functie de particularitatile operationale ale proiectului)

  • Ipoteci si gajuri asupra activelor, creantelor si actiunilor proprii ale companiei care dezvolta proiectul si a participatiei (actiunilor) solicitantului in cadrul proiectului

  • Cesiunea tuturor veniturilor generate de proiectul finantat, a politelor de asigurare/garantii si a altor contracte generatoare de venituri operationale si a drepturilor aferente lor

  • Portofolii de active financiare detinute de solicitant, actiuni proprii ale acestuia

  • Garantii si asigurari emise in contul solicitantului de terte institutii financiar-bancare acceptabile

 

Structura Dobanzilor, Randamentelor si Costurilor:

  • Pentru componenta de finantare prin indatorare a proiectului (debt project finance):

    • Dobanda fixa, variabila, ajustabila, convertibila (in functie de particularitatile afacerii finantate)

    • Incepand de la EURIBOR 6M / LIBOR 6M + 1.5% p.a.

    • Marja este determinata exclusiv pe baza evaluarii riscurilor financiare ale proiectului

  • Pentru componenta de finantare prin capitaluri proprii a proiectului (equity project finance):

    • Randamente fixe, variabile, ajustabile, convertibile (in functie de particularitatile afacerii finantate)

    • Nivelul randamentelor asteptate: incepand de la 5% p.a.

    • Marja este determinata exclusiv pe baza evaluarii riscurilor financiare ale proiectului

  • Structura personalizata a dobanzilor, randamentelor si costurilor se negociaza direct cu Compania noastra in cadrul Ofertei Angajante de Capitalizare​

 

Conditii de Rambursare:

  • Pentru componenta de finantare prin indatorare a proiectului (debt project finance):

    • In rate trimestriale / semestriale / anuale (in functie de particularitatile afacerii finantate)

    • Nu exista penalitati pentru rambursarea anticipate

  • Pentru componenta de finantare prin capitaluri proprii a proiectului (equity project finance):

    • In conformitate cu clauzele angajamentelor de finantare asumate

 

Facilitati si Optiuni Suplimentare:

  • Toate finantarile acordate au atasate solutii personalizate de management al riscurilor financiare (de credit, de dobanda, valutar, de piata, de pret, de lichiditate, de inflatie, etc). Solicitantii beneficiaza de designul si implementarea strategiilor, instrumentelor de hedging si a produselor de inginerie financiara (derivate financiare, produse structurate, etc) in conformitate cu particularitatile afacerilor si finantarilor accesate.

  • Oferim produse, servicii si solutii financiare integrate menite a asista clientii sa isi dezvolte afacerile pe termen lung. Prin intermediul acestei oferte de finantare, solicitantii dobandesc acces la intregul spectru de facilitati si programe de finantare derulate de compania noastra.

Procedura de Lucru:

  • Solicitantii ale caror Aplicatii corespund Criteriilor Specifice de Eligibilitate ale Programelor Financiare Speciale sunt invitati sa aplice, in conformitate cu instructiunile respectivelor Programe, direct pe Platforma B2B ePortal access2capital.co. Solicitantii ale caror Aplicatii nu corespund respectivelor Criterii Specifice de Eligibilitate sunt invitati sa aplice in conformitate cu urmatoarele precizari. 

  • In cazul acestui Program Financiar, Procesul de Analiza, Evaluare si Ofertare a Solicitarilor de Capitaluri se realizeaza in sistem dualist: Analiza si Evaluarea Aplicatiilor se realizeaza de catre Partenerii Locali, iar Propunerea Solutiilor Financiare si a Ofertei Neangajante de Capitalizare se realizeaza de catre specialistii proprii ai Companiei noastre. 

  • In vederea procesarii cat mai rapide si eficiente a tuturor Solicitarilor primite, s-a convenit pentru acest Program urmatoarea Procedura de Lucru Simplificata:

    • Pasul 1: Analiza si Evaluarea Solicitarii de Capitalizare si Identificarea Solutiilor Financiare Optimale

      • Solicitantul va completa, cat mai detaliat posibil, Chestionarul Programului pentru afacerea propusa spre finantare;

      • Analiza si Evaluarea Aplicatiei se va realiza de catre Partenerii Locali desemnati, in colaborare cu specialistii proprii ai Companiei noastre. Identificarea Solutiilor Financiare Optimale si Ofertarea Neangajanta de Capitalizare se va realiza exclusiv de catre specialistii Companiei noastre;

      • Intervalul de timp in care se realizeaza Procesul de Analiza si Evaluarea este de 20 zile lucratoare in regim normal de lucru si respectiv de 10 zile lucratoare in regim rapid de lucru;

      • In vederea procesarii si realizarii analizei, solicitantul va achita Partenerului Local desemnat cu efectuarea serviciului de evaluare economico-financiara a aplicatiei un comision de analiza a solicitarii. Cuantumul acestuia este de 100 Euro + T.V.A. per solicitare in cazul regimului de lucru normal si de 200 Euro + T.V.A. per solicitare in cazul regimului de lucru rapid. Plata se efectueaza in lei, la cursul de referinta al BNR + 3% valabil in ziua facturarii;

      • Solicitantul pregateste si transmite prin email Partenerului Local desemnat Chestionarul Programului care contine toate informatiile intocmite in conformitate cu instructiunile relevante;

      • Dosarele incomplete si/sau cele ale caror comisioane de analiza si evaluare nu au fost achitate nu se proceseaza;

      • Timpul necesar pentru finalizarea acestui pas, din partea Partenerului Local, este de 10/20 zile lucratoare de la data receptionarii informatiilor complete.

    • Pasul 2: Raportul de Analiza/Evaluare a Solicitarii de Finantare si Oferta Neangajanta de Capitalizare

      • Solicitantul va primi raspunsul oficial al Analizei si Evaluarii Solicitarii sale precum si Solutiile Financiare Propuse de Compania noastra in vederea Capitalizarii companiei/proiectului propus;

      • Solicitantul va primi din partea Partenerului Local si consultanta gratuita pe durata procesului sau de studiere a Solutiilor Optimale de Finantare propuse pe baza datelor concrete ale aplicatiei sale si ale analizei si evaluarilor efectuate;

      • In cadrul acestui Raport, Solutiile Financiare propuse de Compania noastra se prezinta sub forma unei Oferte Neangajante de Capitalizare;

      • Oferta Neangajanta are o valabilitate de 5 zile lucratoare de la data emiterii sale, perioada in care Solicitantul are posibilitatea de a studia Oferta, de a o negocia cu Partenerul Local si de a se decide daca in final doreste sa Accepte sau sa Respinga respectiva Oferta;

      • Solicitantii care Accepta Oferta Neangajanta de Capitalizare, in cadrul intervalului de valabilitate a acesteia, sunt automat inrolati ca si Clienti pe Platforma B2B ePortal access2capital.co, urmand a negocia termenii si conditiile Ofertei Angajante de Capitalizare direct cu Compania noastra;

      • Timpul necesar pentru finalizarea acestui pas este de 5 zile lucratoare de la data comunicarii Raportului de Analiza si Evaluare a Solicitarii si a Ofertei Neangajante de Capitalizare inclusa in acest Raport.

SOLICITARE FINANTARE

Pentru a obtine informatii suplimentare sau pentru a aplica in cadrul acestui Program Financiar oferit de Compania noastra, transmiteti solicitarea dvs pe adresa de email info@romania-ip.com sau completati formularul alaturat

© 2016-2019 by Romania Capital Partners INC. ALL RIGHTS RESERVED.

ROMANIA INVESTMENT PARTNERS este Marca Comerciala Inregistrata si este detinuta si operata in exclusivitate de catre ROMANIA CAPITAL PARTNERS INC.